怎么样从零开始开一家（独立）理财工作室？
首先，理财师需要对自己有个正确全面的认识，综合评估自己的实力。比如对市场上金融产品的了解是不是全面，能不能进行很好的产品筛选和风险控制，是不是对市场有一定的感知力等等。还有一项很重要的能力就是客户把控力。这当然也是基于以上的专业能力的一种能力，这样客户是冲着你的实力去的而不是背后的机构的品牌。
当你具备以上的能力后，那么就说明你可以尝试一下涉足独立理财师。
建立一个独立理财工作室和创业很像，那些基本的步骤都差不多。
注册公司，品牌商标，招募员工，租赁办公场所等等。然后就是运营等等的一系列事务。当然对于单独的一个理财师来说是这些琐事是非常麻烦的，后期产品的获取，筛选、风险控制、法律问题等等都不可能是一人之力，而且对于一个理财师来说配备这些全面的专业团队是高成本高风险的。
这时，他们就需要一个合作伙伴。目前国内的优脉财富汇就是不错的选择。他们有专业的技术支持团队，产品顾问团队，法律顾问团队，运营推广团队。给理财师提供一系列的专业支持，并在各个工作室间建立桥梁，形成一个联盟。
要始终记得，作为理财师，应该有自己的独立的人格，给客户制定个性化的理财计划。
如果你有梦想，你就要捍卫它。那些一事无成的人，会想告诉你你也成不了大器。如果你有梦想，就要去努力实现。
新手如何做好投资理财规划呢？
（-东南偏北）
要想做好投资理财规划，首先我们脑海得有一个什么是「合理规划」的定义才行。
下面我列举的这些理财定理，是全世界范围应用范围很广的一些方法，大家看完以后估计就可以根据自己的现状，为自己量身定制理财规划了：
1、72法则
72法则，常用来估计投资翻倍所需要的时间，什么意思呢？举个例子，假设你将手中所有钱用来投资，复息年利率为9%，则你的投资金额翻翻的时间大约为 72/9=8时间。
2、4321法则
4321法则是一个分配资金比例的法则，也就是根据月收入的情况来确定比较合理的支出比例。这个法则把资金分成了4部分，占比是4:3:2:1，分别对应了能够承担一定风险的投资、家庭日常开支、以备不时之需的资金、保命的资金。
3、双十定律
这个是跟保险相关的一个定律，即保险额度不要超过家庭收入的10倍，家庭总保费占家庭年收入的10%为宜。
4、31定律
这个是跟房贷相关的一个定律，是指每月要还的房贷数额最好不要超过家庭月总收入的1/3。
5、80定律
80定律是强调年龄与风险投资之间的关系，因为年龄越大能够承受的风险就越小，年龄越大买高风险产品的资金比例就不能过高，而比较合理的资金投入比例就是（80-年龄）*100%。
6、1:1定律
这个定律主要适用于中等收入的小康家庭，什么意思呢，就是说家庭金融资产和固定资产的比例最好为1:1。
一、资金规划
首先规划好个人收入，保证正常的生活开支，紧急备用金的储备也要留一部分，然后再考虑其他部分的合理规划。
二、消费规划
生活中最大的开支是买房，其次就是攒钱做一些想做的事，买一些计划中需要的物品，做好开支记录，清楚知道每一笔钱的去向，这样就能避免一些不必要的消费。
三、投资规划
当我们手中有一笔固定或闲置的资金时，可选择一款合适的理财产品进行投资，在保障本金的同时收获高收益，让钱生钱，不同的收益，不同的风险承受能力适合的投资产品也不一样，一般常见的由低到高的产品有：银行存款-国债-贷币基金-债券基金-股票基金-房地产-成长型股票-投机性股票-期货、期权等衍生品。
前期资金量不多的情况下，建议选择零存整取或基金定投这种小额的定期理财，或者投资周期在一年左右的P2P理财产品。
四、教育规划
教育规划的开销具体根据实际需求改变，这一块可以买一些教育型的保险、基金，教育问题的确是一笔不小的开销，早一点规划好，家庭压力也小很多。
五、保险规划
我们个人理财规划的目标是保证财务安全和实现财务自由，保险投资规划对我们来说是非常必要的，保险是一把财务保护伞，它既能阻挡我们遇到风险与意外，也能维护我们基本的生活质量。
比如购置一份健康类的险种，现实生活中不乏因为突如其来的医疗费用负担使家庭或者个人的财务状况由正到负的案例，因此要尽可能的避免这样的事情发生在我们身上。所以说购置一份保险非常有必要。
最后，个人理财规划要根据自身情况与需求，选择适合自已的理财方向，做到合理规划。
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